Русская версия сайта
Видано позик: 5 5 6 8 5 3
Курс ЦБУ на 22.02.2020: 1 USD - 24.47 Грн. 1 EUR - 26.42 Грн.
Позики для всіх!
  • Наразі отримати кредит дуже просто!
  • Ми гарантуємо захист персональних даних!
  • Ми підбираємо для Вас найвигідніші кредити!
  • Наш сервіс безкоштовний!

Кредитные мошенники в Украине: все, что нужно знать заемщикам

Развитие онлайн-технологий значительно влияет на многие сферы жизни современного человека, в том числе и на финансовую. Сегодня можно выбрать и провести практически любой платеж всего за пару минут. Эта особенность позволяет многим гражданам быстро оформлять кредиты в банках и финансовых учреждениях.

Рынок интернет-кредитования в Украине очень молод, а уровень финансовой грамотности многих клиентов недостаточно высокий, чем нередко пользуются черные кредитные брокеры и различные мошенники. Существует множество схем, помогающим им в проведении нелегальных финансовых операций и афер, о которых заемщики не имеют представления. Чаще всего в ход идут копии документов, личные данные потребителей и кредитные карты.

Давайте разберемся, как максимально защитить свои интересы во время оформления кредита, и каких правил придерживаться, чтобы не стать жертвой мошенников.

Кредитные мошенничества: как узнать об оформленном на вас займе?



Быстрое увеличение количества всевозможных кредитных онлайн-сервисов и микрофинансовых организаций (МФО) привело к повышению риска оформления займа в мошеннических компаниях. К сожалению, своевременно обнаружить обман удается далеко не всегда, что в будущем приводит к негативным последствиям. Именно поэтому многие клиенты пытаются узнать, не был ли на них оформлен кредит третьими лицами и как с этим бороться.

Как правило, аферисты хорошо ориентируются на современном рынке кредитования, создают достаточно гибкие схемы и делают все возможное, чтобы факт мошенничества не вызывал подозрений. Некоторые из них даже умудряются менять свою внешность для достижения большей схожести с фото в чужом паспорте или договариваются с сотрудниками банка для получения незаконной прибыли.

Если у вас возникли подозрения в том, что на вас был оформлен займ, в первую очередь обратитесь в Бюро кредитных историй. Эта организация занимается сбором и хранением всех данных о клиентах банков Украины. Через несколько дней после того как вы подадите заявку на сайте бюро или соответствующий письменный запрос, вам будет отправлена информация обо всех кредитах. Этот документ вы сможете использовать в суде, если возникнет такая необходимость.

Также вам может потребоваться специальная проверка паспорта. Это следует обязательно сделать, если:

  • •паспорт был утерян или похищен;

  • •не так давно ваши личные данные попали к третьим лицам;

  • •вы обращались в финансовые учреждения, в надежности которых сомневаетесь.


Для того чтобы не стать жертвой мошенников необходимо принять все меры безопасности, в частности заявить о пропаже паспорта в соответствующие инстанции и стараться не предоставлять личную информацию сомнительным организациям.

Следует заметить, что в зависимости от размеров мошенничество с кредитами, согласно статье 190 УК Украины, наказывается штрафом, исправительными работами или ограничением свободы.

Что делать в случае мошенничества в кредитовании?



Если один из банков обратился к вам, чтобы сообщить о нарушении условий договора или появлении просрочек по кредиту, который вы не оформляли, постарайтесь не паниковать. Прежде всего сохраняйте спокойствие, ведь только так вы сможете привести весомые аргументы и решить проблему.

Схема действий в таком случае должна быть следующей:

  • •обратитесь в банк, в котором был получен займ, объясните все детали сотрудникам и попросите их предоставить информацию по кредиту, а также копию договора;

  • •напишите заявление и укажите в нем, что не имеете отношения к совершенной сделке и требуете срочного разбирательства;

  • •если реакция банка покажется вам неадекватной или неверной, обратитесь в суд.


Большинство финансовых учреждений принимает подобную информацию к сведению и самостоятельно проводит разбирательство. По его результатам выявляется мошенничество в сфере кредитования, а долг клиента аннулируется.

Чем мошенники отличаются от легальных МФО, онлайн-сервисов и других кредиторов?



Прежде чем подать заявку в одну из микрофинансовых компаний или обратиться в кредитный интернет-сервис, обязательно обратите внимание на следующие факторы. Они помогут вам с большей вероятностью избежать проблем при выборе компании и не попасть в руки мошенников:

  • •порядочные кредитные организации всегда предоставляют полную информацию о себе. Так, в свободном доступе находятся их фактические и юридические адреса, номера лицензий, документы и т.д. Этих данных достаточно для проверки МФО в общем реестре. Если компания не идет на контакт с клиентом и скрывает информацию о себе, лучше отказаться от сотрудничества;

  • •практически все современные финансовые организации располагают хорошо структурированными сайтами, на которых можно без проблем найти указанную выше информацию;

  • •очень многие мошеннические компании Украины активно действуют в небольших населенных пунктах. Своим клиентам они предлагают не договор, а расписку. Несмотря на упрощенные требования, в такой ситуации рискуют обе стороны сделки, а это не исключает мошенничества в кредитной сфере;

  • •нелегальные организации не всегда могут проверить заемщика по базе кредитных историй (УБКИ). Этот недостаток они маскируют высокой скоростью выдачи средств (в течение пары минут). Также потребителя должно насторожить предложение, которое обещает выплату денег без проверок. Вероятнее всего, кредитор просто не может отправить запрос на проверку в УБКИ;

  • •разнообразные отзывы и оценки на сайтах и форумах. В этом случае важно наличие как положительных, так и нейтральных отзывов от клиентов организации или сервиса. Если же они полностью отсутствуют, лучше выбрать другую компанию;

  • •МФО, действующие на законных условиях, внесены в Государственный реестр финансовых организаций. Вы всегда можете отыскать в нем интересующую вас компанию и убедиться в ее надежности;

  • •обратите внимание на прием заявок. Только мошеннические организации могут просить отдельную плату за обработку обращений. Вероятнее всего, они используют следующую схему: взимают с клиентов комиссию, но отказывают в выдаче кредитов.


Выбирайте только проверенных кредитных брокеров и финансовые организации, а при появлении сомнений постарайтесь найти в интернете отзывы об их услугах. Если в сети нет оценок клиентов компании или брокера, это должно насторожить вас – вполне вероятно, что вы имеете дело с мошенниками, которые часто меняют номера телефонов, названия и электронную почту.

При обращении к физическому лицу, предварительно изучите черный список частных кредиторов, чтобы убедиться в прозрачности его деятельности.

Опасности при оформлении кредита в нелегальных финансовых организациях



При получении займа в одной из нелегальных финансовых организаций вы можете столкнуться с серьезными проблема, а именно:

  • •ваши личные данные могут быть использованы без вашего ведома, например, проданы мошенническим компаниям;

  • •в договоры сомнительных кредитных организаций часто включаются дополнительные комиссии и платежи, о которых нет информации на сайте, либо они упоминаются вскользь. В итоге это может привести к значительному удорожанию кредита.


Некоторых потребителей возможный “развод” при помощи в получении кредита, которую предлагают нелегальные МФО и сервисы, вовсе не пугает. Наоборот, они находят определенные достоинства в подобном сотрудничестве. Например, незарегистрированные организации вряд ли обратятся в суд в случае большой просрочки или нарушения условий договора, так как не смогут предоставить соответствующую лицензию на оформление займов.

Но при этом нельзя забывать, что недобросовестные компании в качестве воздействия на клиента могут использовать незаконные методы, в том числе угрозы и вымогательство. Поэтому лучше все-таки отдавать предпочтение легальным организациям и не подвергать себя риску.

Последние статьи
Категории статей